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《随机漫步的傻瓜》6|没有足够的实力不要住进富人区,小心妻子会对你不满

《随机漫步的傻瓜》6|没有足够的实力不要住进富人区,小心妻子会对你不满

各位听众朋友大家好,欢迎再次莅临财经读书汇,今天我们接着讲《随机漫步的傻瓜》。昨天我们谈到了索罗斯以及这位大神一直推崇的波普尔哲学理论。在波普尔的理论中,有一个很重要的观点,他认为在这个世界上只存在两类理论:

第一,经过检验并以适当的方法予以驳斥、已知为错误的理论,称之为已被证伪的理论。例如:牛顿物理学。

第二,尚未得知是否错误或者尚未遭否证,但将来有可能被证明为错误的理论。称之为尚未证伪的理论。比如爱因斯坦的相对论。

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老伊给大家来点简单的说法,波普尔的意思是说:这个世界上存在理论,要么是已经可以被证明是错误的理论,像是世界上的天鹅都是白的,就是一种被证实的错误理论。另一种存在的理论是,尚未被证实为错误的理论,因为人们可能还未见到所有的天鹅,例如说,这个世界除了男人和女人以及人妖之外,就没有第四种人类的存在吗?还没有被证明是错误,就不能说它一定是对的。

有没有一种理论是不可以被验证为错误的呢?有,但只能被称之为骗术,否则无法加以驳斥。比如有个算命先生的讲道:总体来说,你这辈子的运气不错,但是运势总是时有时无。细细品味,这句话与现实情况结合着看,是没有什么错误的,因为它没有提供足够的条件,供大众去反驳。所以算命先生总是能找到理由去解释过去的事情。这一点可以看作是判别科学和胡说八道的基础,称作“画界问题”。

一个开放的社会中,没有一种真理永存不朽,这样的社会允许相反的观念出现。在处理已知的事物和未知的事物时,知识和发现并没有多大的用处。波普尔相信,任何乌托邦式的思想都属于封闭式的,如此下去会阻碍其本身的反驳能力。这也就是作者有信心,通过稀有事件获利的其中一个理论基础。也正因如此,作者相信,未来稀有事件还会继续爆发。

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接下来我们再把目光回归到存活者偏差和样本上。作者举例说,如果把无限多的猴子放在打印机的面前,让它们去乱敲,那么其中一只肯定会打出一字不差的《伊利亚特》叙事诗。那么根据这位幸运的猴子惊人的表现,能够预测出它未来的成绩吗?显然不可以。这也就是为什么有些NBA球员偶尔打出巨星级的表现,却依然拿不到顶薪的原因。当然,有些球员确实非常幸运,打了一个赛季的好比赛,拿到了未来好几年漂亮的合同,比如火箭队前几个赛季的高富帅。

同样的问题也适用于所有根据过去的成绩,也就是只以过去时间序列的属性做的决策。所以,没有足够多的样本做检测的成绩都不能作为参考,即使样本足够能有可能出错,更何况没有呢?除了样本之外,我们还需要参考问题所在领域随机成分的多寡。

这一点应该很好理解,就拿销售这份工作来说,随机成分也可以说是运气本就占据了工作成绩的很大一部分。老伊记得,有一年在我们这个城市,新闻媒体刊登了一条关于“地产销售年终奖几百万”的文章。巧合的是,后来老伊认识了这家地产商的高层,闲聊期间听到了对方谈起这则旧事,对方用了三个幸运来评价这个地产销售人员。原来她之所以能够拿到这么多的奖金是因为卖了一栋楼,而买主来看楼盘的时候,正赶上这位售楼小姐来接待,谁也没想到,第二天买房单位的领导就敲定了买楼的事宜。

我们能够通过这件事情来判断未来这位售楼小姐的业绩表现吗?答案肯定是不可以,她之所以能够拿到这么多的奖金,完全是因为赶上了,正巧那个时候她没有去上厕所,正巧那个时候她没有去偷懒,她这辈子可能也只有这一次如此幸运。我们换个角度来说,在整个国内的销售人员中,如果没能出现一位如此幸运的售楼小姐才是怪事,毕竟小概率不是没概率。

同样在商业领域中,类似的问题也会出现,因为商业十分依赖随机性,所以影响也更加的严重。商业的样本越多,某个人单靠运气就能有惊人表现的可能性就会越高。就说腾讯的创始人马化腾,这位互联网的巨头,在他最初创业的时候根本预想不到自己能成为未来的互联网领军人物,甚至在腾讯初具规模的时候,马化腾以很便宜的价格卖出了不少腾讯的股份,也许很多人都不会相信,再重新走一遍,可能马化腾不会是今天的马化腾,这句话,好像马云自己就这样评价过他们这些苦逼的创业者。当然这并不是贬义词。

大家要知道,新闻媒体是不会根据成败的比例来分配报道内容的,他们会用99%的版面来重复关注和报道那些1%的成功者,并对其成功的过程做出过分的细化分析,从而令很多人受到这种传播的污染,走向错误的道路。

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接下来作者讲到了一个很有意思的事情,来详细解释存活者偏差的问题。马克是一位年近40的律师,生活优越但紧张忙碌,他毕业于耶鲁法学院,在纽约的一家著名的法律事务所工作,年收入大概是50万美元。经过不断的奋斗,马克终于当上了律师事务所的合伙人,但他同样也付出了代价,妻子珍妮因厌倦他经常加班而离了婚。讽刺的是,珍妮后来又找了一位律师当老公,看起来那人没什么特别的,但珍妮觉得他能让自己快乐。

马克的第二任妻子叫做珍娜,开始是马克的工作助手,可能是日久生情,很快成为马克的第二任妻子,并且生了3个孩子。马克和珍娜住在纽约市的公园大道买了一栋公寓,对于熟悉纽约的朋友来说,这个位置应该是很不错的,算是富人的聚集地。可住在这里让珍娜很不开心,因为从物质条件上来说,他们算是这里住户的最底层,就是这里最穷的人,毕竟在这居住的不是企业高管就是华尔街的交易员或者是已经成功的企业家。

每次珍娜去接送孩子上学的时候,都能感到其他母亲冷落的态度,在坐电梯的时候,其它女士手指上的大颗钻戒让她自感不如。在她们那座公寓里,他们的房子是最小的。

珍娜觉得自己的先生和别人相比缺乏成就,但她的计算有很大的问题,因为她是用错误的分布来判断身份地位的高下。什么意思呢?老伊给您解释一下,之所以他们感觉自己落到最底层,是因为他们的选择的居住地的原因,在那个地方没有失败者,换句话说,失败者根本不会出现在那个样本之中,这会使得马克看起来一事无成。

其实和全部的美国人进行比较,马克的表现已经很好了,在财富上可以战胜99.5%的美国人,哪怕与哈佛的同学相比,他的表现也很不错,基本上能够排到前10%。他们的问题只是出在生活圈子上了,试想一下,你居住的地方,旁边不是王石就是王健林,或者是马化腾以及柳传志,在财力能有几个人与他们相比呢?跟他们比,能不累吗?所以,对于珍娜来说,最好的方式就是去重新选择样本,哪怕住到与身价相差无几的社区之中,也会好过很多。

太多人和公众媒体喜欢把眼光聚焦在那些看起来很成功的创业者身上,并想方设法要从他们身上扒出成功的法则。但他们几乎不会去寻找,那些做了同样的事情,却以失败告终的创业者,因为他们大都已经销声匿迹了。而且在统计的时间点上,也容易让媒体和大众产生一种错觉。例如你如果在08年经济危机之前去统计美国成功人士的资产组成,就断言投资房地产是一个致富之道的话,那么在经济危机爆发之时,唾沫星子都能把你淹死。

很多人之所以能够被大众所关注,正是因为他们在过去一段时间的靓丽表现,可也许只不过他们正好赶上了时代的风格。就拿现在中国的富人来说,除了企业家和创业者,大部分人的财富是依靠在房地产上的投机或者囤积聚集起来的,可也许现在就是他们能够获得纸面财富的最大峰值的时候,因为地产本就有自己的周期,长期看它只不过刚刚低过通货膨胀而已。因此,那些真正能够穿越周期,并且存活下来的成功人士才能算作是真正的大神,比如李嘉诚先生。

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以上这些内容都可以算作是存活着偏差的问题体现。长久以来,人们一直犯下护士存活着偏差的错误,连专业人士也不例外,有时甚至更为严重。因为我们受到的训练,是要善于使用摆在眼前的信息,忽视我们没有看到的东西。

好了这就是今天的内容了,明天我们来了解一下,存活着偏差是如何帮助我们在投资上获得回报的。

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